被騙的錢為什么很難追回來(lái)？

經(jīng)常有受害人問(wèn)：“我被騙了XX錢，怎么能追回來(lái)？”“騙我的人抓得到嗎？”“順著網(wǎng)絡(luò)查怎么就查不到人呢？”，“有銀行卡、電話、網(wǎng)站信息，怎么躲在背后的人，就是抓不到呢？”

為什么騙子抓不到？

層層偽裝的詐騙分子

第1層，地理偽裝

騙子熟練掌握反偵察技能，善用各種偽裝，隱去一切可能會(huì)曝光自己身份的痕跡。團(tuán)隊(duì)基本都在國(guó)外待著。根據(jù)不少地區(qū)警察追蹤到的信息顯示，大部分詐騙團(tuán)伙的落腳點(diǎn)都在東南亞，東南亞已經(jīng)成為亞洲“詐騙基地”。

第2層，身份偽裝

大量丟失、被盜的第二代居民身份證，在網(wǎng)絡(luò)黑市被公然叫賣?！焙谑?，為詐騙分子提供了源源不斷的身份信息資源。在普通人眼里，實(shí)名制是身份識(shí)別，但在詐騙分子眼中，實(shí)名制成為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的最佳手段之一。因?yàn)檫@些身份信息的所屬人和詐騙分子壓根沒有關(guān)系。

第3層，技術(shù)偽裝

在詐騙案件中，最難突破的其實(shí)是技術(shù)層面的偽裝。短信詐騙中最常用的就是偽基站群發(fā)器，只需一個(gè)筆記本電腦、一個(gè)軟件、一個(gè)發(fā)射器，就可以向周邊的手機(jī)用戶發(fā)送編輯好的詐騙短信。想靠手機(jī)定位抓人？較困難。

浮動(dòng)IP和改號(hào)平臺(tái)也是詐騙分子較為常用的兩種技術(shù)偽裝的方式。浮動(dòng)IP就是利用網(wǎng)絡(luò)跳板不斷掩蓋真實(shí)IP，利用虛假IP實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。改號(hào)平臺(tái)則是掩蓋其真實(shí)號(hào)碼，將電話改成任何你想要的，哪怕是“110”。若幸運(yùn)，查詢到了背后真實(shí)的身份，等警察準(zhǔn)備好機(jī)票護(hù)照等一系列文件后，飛到定位地點(diǎn)一查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)背后是一臺(tái)被黑客控制的私人電腦，也就是“肉雞”。

專業(yè)化的洗錢詐騙集團(tuán)

專業(yè)洗錢集團(tuán)主要服務(wù)于各類詐騙團(tuán)伙，他們用最短的時(shí)間，將其他詐騙同行“辛辛苦苦”騙來(lái)的錢取出來(lái)，并用合法途徑返還。將銀行卡上的一串串?dāng)?shù)字變成能裝在口袋里的真金白銀。集團(tuán)各個(gè)層級(jí)的人兢兢業(yè)業(yè)、分工合作、隨時(shí)響應(yīng)，形成了一張無(wú)形卻又強(qiáng)大的蜘蛛網(wǎng)，只要一有資金觸網(wǎng)，立即就會(huì)在這張網(wǎng)絡(luò)的作用下消失得無(wú)影無(wú)蹤。

詐騙洗錢集團(tuán)內(nèi)部分工極其精細(xì)，一般分為五個(gè)層級(jí)。第一層稱為“聲佬”，專門負(fù)責(zé)打電話、發(fā)信息、郵寄等工作；第二層稱為“接數(shù)佬”，負(fù)責(zé)連接“聲佬”和下一層；第三層稱為“刷機(jī)佬”，顧名思義就是負(fù)責(zé)刷POS機(jī)，把錢刷到網(wǎng)上結(jié)算中心去；第四層是“卡佬”，負(fù)責(zé)提供各種銀行卡，分別自己轉(zhuǎn)移；第五層就是“取款仔”，專門負(fù)責(zé)取錢，可以自己去取，也可以付費(fèi)叫別人去取。

層級(jí)紀(jì)律嚴(yán)明。五個(gè)層級(jí)職責(zé)明確，紀(jì)律嚴(yán)明?？缂?jí)之間相互不認(rèn)識(shí)也無(wú)聯(lián)系，每個(gè)層級(jí)只能跟上一層對(duì)接，決不能也無(wú)法越級(jí)與上上層聯(lián)系。這樣，即使“取款仔”被抓，一般也很難問(wèn)出上一級(jí)的人是誰(shuí)、在哪，更無(wú)法抓到上上一層，最高一層級(jí)幾乎就是毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。

多路出擊分散資金。比如“聲佬”騙到20萬(wàn)，可以叫“接數(shù)佬”A處理10萬(wàn)，“接數(shù)佬”B處理十萬(wàn)；“接數(shù)佬”A又可以叫“刷機(jī)佬”A處理五萬(wàn)，叫“刷機(jī)佬”B處理五萬(wàn)；“刷機(jī)佬”A又可以叫“卡佬”A處理貳萬(wàn)五，叫“卡佬”B處理貳萬(wàn)五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一萬(wàn)，叫“取款仔”B取一萬(wàn)五。

錯(cuò)綜復(fù)雜的“子孫賬戶”

“子孫賬戶”通俗點(diǎn)解釋就是，詐騙犯在收到騙款后，會(huì)對(duì)騙款進(jìn)行拆分，通過(guò)銀行賬戶和第三方支付平臺(tái)進(jìn)行N+1次的分散轉(zhuǎn)賬，之后再通過(guò)“車手”取現(xiàn)。錢款一旦進(jìn)入到這一步，想要證明資金來(lái)源和凍結(jié)賬戶就難了。

如果詐騙分子想更安全一點(diǎn)，則會(huì)找“水房”處理。水房這個(gè)詞很多人可能第一次聽，如它的字面意思一般，就是專門用來(lái)洗白贓款的新型犯罪窩點(diǎn)。一般“水房”都服務(wù)于多個(gè)詐騙團(tuán)伙，洗白速度快，且最終款項(xiàng)大多都會(huì)流向海外賬戶，難以被追討。

難以追蹤的數(shù)字貨幣

詐騙分子在獲得騙款時(shí)，第一時(shí)間需要做的事情就是安全地將所獲贓款洗白，通過(guò)購(gòu)買比特幣這類數(shù)字貨幣，能夠快速、安全的讓錢款成功變身，并完美躲避法律的制裁。

比特幣所采用的是一個(gè)去中心化的支付系統(tǒng),已經(jīng)脫離了傳統(tǒng)的金融清算系統(tǒng)。它利用特殊手段將詐騙分子所擁有的相同額度的比特幣在多個(gè)錢包地址之間跳躍，從而清除掉它原本的加密貨幣信息。想要追查最終的地址？可以，去深不見底的暗網(wǎng)上找吧。

銀行卡、電話、網(wǎng)站信息都是假的，辦案民警斗智斗勇的程度，遠(yuǎn)超過(guò)你的想象，所以保護(hù)好自己“錢袋子”的最好方法，不是等著咱們民警去破案，而是提高防騙意識(shí)。

公安部門發(fā)布了最全60種典型網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，這些都是血汗錢堆出來(lái)的案例，請(qǐng)所有人趕緊查收，尤其是一定要發(fā)給自己的父母，他們是被騙的主要人群。

一、仿冒身份欺詐

1、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙:犯罪分子假冒領(lǐng)導(dǎo)等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人，以推銷書籍、紀(jì)念幣等為由，讓受騙單位先支付訂購(gòu)款、手續(xù)費(fèi)等到指定銀行賬號(hào)。

2、冒充親友詐騙:利用木馬程序盜取對(duì)方網(wǎng)絡(luò)通訊工具密碼，截取對(duì)方聊天視頻資料后，冒充該通訊賬號(hào)主人對(duì)其親友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實(shí)施詐騙

3、冒充公司老總詐騙:犯罪分子通過(guò)打入企業(yè)內(nèi)部通信群，了解老總及員工之間信息交流情況，通過(guò)一系列偽裝，再冒充公司老總向員工發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。

4、補(bǔ)助金、救助金、助學(xué)金詐騙:冒充教育、民政、殘聯(lián)等工作人員，向殘疾人員、學(xué)生、家長(zhǎng)打電話、發(fā)短信，謊稱可以領(lǐng)取補(bǔ)助金、救助金、 助學(xué)金，要其提供銀行卡號(hào)，指令其在取款機(jī)上將錢轉(zhuǎn)走。

5、冒充公檢法電話詐騙:犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入國(guó)家賬戶配合調(diào)查。

6、偽造身份詐騙:犯罪分子偽裝成“高富帥”或“白富美”，加為好友騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財(cái)。

7、醫(yī)保、社保詐騙:犯罪分子冒充醫(yī)保社保工作人員，謊稱受害人賬戶出現(xiàn)異常，之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查、便于核查為由，誘騙受害人向所謂的安全賬戶匯款實(shí)施詐騙。

8、“猜猜我是誰(shuí)”詐騙:犯罪分子打電話給受害人，讓其“猜猜我是誰(shuí)”，隨后冒充熟人身份，向受害人借錢，一些受害人沒有仔細(xì)核實(shí)就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)。

二、購(gòu)物類詐騙

9、假冒代購(gòu)詐騙:犯罪分子假冒成正規(guī)微商，以優(yōu)惠、打折、海外代購(gòu)等為誘餌，待買家付款后，又以“商品被海關(guān)扣下，要加繳關(guān)稅”等為由要求加付款項(xiàng)實(shí)施詐騙。

10、退款詐騙:犯罪分子冒充淘寶等公司客服，撥打電話或者發(fā)送短信，謊稱受害人拍下的貨品缺貨，需要退款，引誘購(gòu)買者提供銀行卡號(hào)、密碼等信息，實(shí)施詐騙。

11、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙:犯罪分子通過(guò)開設(shè)虛假購(gòu)物網(wǎng)站或網(wǎng)店，在事主下單后，便稱系統(tǒng)故障需重新激活。后通過(guò)QQ發(fā)送虛假激活網(wǎng)址，讓受害人填寫個(gè)人信息，實(shí)施詐騙。

12、低價(jià)購(gòu)物詐騙:犯罪分子發(fā)布二手車、二手電腦、海關(guān)沒收物品等轉(zhuǎn)讓信息，當(dāng)事主與其聯(lián)系，以繳納定金、交易稅手續(xù)費(fèi)等方式騙取錢財(cái)。

13、解除分期付款詐騙:犯罪分子冒充購(gòu)物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤”，誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù)，實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬。

14、收藏詐騙:犯罪分子冒充收藏協(xié)會(huì)，印制邀請(qǐng)函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會(huì)并留下聯(lián)絡(luò)方式。一旦事主與其聯(lián)系，則以預(yù)先繳納評(píng)估費(fèi)等名義，要求受害人將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶。

15、快遞簽收詐騙:冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需簽收但看不清信息，需事主提供，隨后送“貨”上門。事主簽收后，再打電話稱其已簽收須付款，否則討債公司將找麻煩。

三、活動(dòng)類詐騙

16、發(fā)布虛假愛心傳遞:犯罪分子將虛構(gòu)的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發(fā)布在網(wǎng)絡(luò)上，引起善良網(wǎng)民轉(zhuǎn)發(fā)，實(shí)際上帖內(nèi)所留聯(lián)系電話是詐騙電話。

17、點(diǎn)贊詐騙:犯罪分子冒充商家發(fā)布“點(diǎn)贊有獎(jiǎng)”信息，要求參與者將姓名、電話等個(gè)人資料發(fā)至社交平臺(tái)上，套取足夠的個(gè)人信息后，以獲獎(jiǎng)需繳納保證金等形式實(shí)施詐騙。

四、利誘類欺詐

18、冒充知名企業(yè)中獎(jiǎng)詐騙:冒充知名企業(yè)，預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，投遞發(fā)送，后以需交個(gè)人所得稅等各種借口，誘騙受害人向指定銀行賬號(hào)匯款。

19、娛樂節(jié)目中獎(jiǎng)詐騙:犯罪分子以熱播欄目節(jié)目組的名，義向受害人手機(jī)群發(fā)短消息，稱其已被抽選為幸運(yùn)觀眾，將獲得巨額獎(jiǎng)品，后以需交保證金或個(gè)人所得稅等各種借口實(shí)施詐騙。

20、兌換積分詐騙:犯罪分子撥打電話，謊稱受害人手機(jī)積分可以兌換，誘使受害人點(diǎn)擊釣魚鏈接。如果受害人按照提供的網(wǎng)址輸入銀行卡號(hào)、密碼等信息后，銀行賬戶的資金即被轉(zhuǎn)走。

21、二維碼詐騙:以降價(jià)、獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌，要求受害人掃描二維碼加入會(huì)員，實(shí)則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝，木馬就會(huì)盜取受害人的銀行賬號(hào)、密碼等個(gè)人隱私信息。

22、重金求子詐騙:犯罪分子謊稱愿意出重金求子,引誘受害人上當(dāng)，之后以繳納誠(chéng)意金、檢查費(fèi)等各種理由實(shí)施詐騙。

23、高薪招聘詐騙:犯罪分子通過(guò)群發(fā)信息，以月工資數(shù)萬(wàn)元的高薪招聘某類專業(yè)人士為幌子，要求事主到指定地點(diǎn)面試，隨后以繳納培訓(xùn)費(fèi)、服裝費(fèi)、保證金等名義實(shí)施詐騙。

24、電子郵件中獎(jiǎng)詐騙:犯罪分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎(jiǎng)郵件，受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng)，犯罪分子即以繳納個(gè)人所得稅、公證費(fèi)等各種理由要求受害人匯錢，達(dá)到詐騙目的。

五、虛構(gòu)險(xiǎn)情欺詐

25、虛構(gòu)車禍詐騙:犯罪分子以受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對(duì)方立即轉(zhuǎn)賬。

26、虛構(gòu)綁架詐騙:犯罪分子虛構(gòu)事主親友被綁架，如要解救人質(zhì)需立即打款到指定賬戶并不能報(bào)警，否則撕票。

27、虛構(gòu)手術(shù)詐騙:犯罪分子以受害人子女或父母突發(fā)疾病需緊急手術(shù)為由，要求事主轉(zhuǎn)賬方可治療。

28、虛構(gòu)危難困局求助詐騙:犯罪分子通過(guò)社交媒體發(fā)布病重、生活困難等虛假情況，博取廣大網(wǎng)民同情，借此接受捐贈(zèng)。

29、虛構(gòu)包裹藏毒詐騙:犯罪分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國(guó)家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實(shí)施詐騙。

30、捏造淫穢圖片勒索詐騙:犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，并附上收款賬號(hào)郵寄給受害人進(jìn)行威脅恐嚇，勒索錢財(cái)。

31、虛構(gòu)外遇流產(chǎn)做手術(shù):犯罪分子冒充兒子發(fā)送短信給父母，充分利用老年人心疼兒子的特點(diǎn)，誘惑受害者轉(zhuǎn)賬。

六、日常生活消費(fèi)欺詐

32、冒充房東短信詐騙:犯罪分子冒充房東群發(fā)短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內(nèi)。

33、電話欠費(fèi)詐騙:犯罪分子冒充通信運(yùn)營(yíng)企業(yè)工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語(yǔ)音，以其電話欠費(fèi)為由，要求將欠費(fèi)資金轉(zhuǎn)到指定賬戶。

34、電視欠費(fèi)詐騙:犯罪分子冒充電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費(fèi)，讓受害人向指定賬戶補(bǔ)齊欠費(fèi)。

35、購(gòu)物退稅詐騙:犯罪分子事先獲取到事主購(gòu)買房產(chǎn)、汽車等信息后，以稅收政策調(diào)整可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機(jī)上實(shí)施轉(zhuǎn)賬操作。

36、機(jī)票改簽詐騙:犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由，誘騙購(gòu)票人員多次進(jìn)行匯款操作，實(shí)施連環(huán)詐騙。

37、訂票詐騙:犯罪分子制作虛假的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁(yè)，發(fā)布虛假信息,以較低票價(jià)引誘受害人上當(dāng)。隨后，以“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，實(shí)施詐騙。

38、ATM機(jī)告示詐騙:犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并粘貼虛假服務(wù)熱線，誘使用戶在卡“被吞”后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡,盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。

39、刷卡消費(fèi)詐騙:犯罪分子以銀行卡消費(fèi)可能泄露個(gè)人信息為由，冒充銀聯(lián)中心或公安民警設(shè)套，套取銀行賬號(hào)、密碼實(shí)施犯罪。

40、引誘匯款詐騙:犯罪分子以群發(fā)短信的方式直接要求對(duì)方向某個(gè)銀行賬戶匯入存款，由于事主正準(zhǔn)備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)核實(shí)，即把錢款打入騙子賬戶。

七、釣魚、木馬病毒類欺詐

41、偽基站詐騙:犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發(fā)送網(wǎng)銀升級(jí)、10086 移動(dòng)商城兌換現(xiàn)金的虛假鏈接，一旦受害人點(diǎn)擊后便在其手機(jī)上植入獲取銀行賬號(hào)、密碼和手機(jī)號(hào)的木馬，從而實(shí)施犯罪。

42、釣魚網(wǎng)站詐騙:犯罪分子以銀行網(wǎng)銀升級(jí)為由，要求事主登錄假冒銀行的釣魚網(wǎng)站，進(jìn)而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀密碼及手機(jī)交易碼等信息實(shí)施詐騙。

八、其他新型違法類欺詐

43、校訊通短信鏈接詐騙:犯罪分子以“校訊通!的名義，發(fā)送帶有鏈接的詐騙短信，一旦點(diǎn)擊鏈接進(jìn)入后，手機(jī)即被植入木馬程序，存在銀行卡被盜刷的風(fēng)險(xiǎn)。

44、交通處理違章短信詐騙:犯罪分子利用偽基站等發(fā)送假冒違章提醒短信，此類短信包含木馬鏈接，受害者點(diǎn)擊之后輕則群發(fā)短信造成話費(fèi)損失，重則竊取手機(jī)里的銀行卡、支付寶等賬戶信息，隨后盜刷銀行卡。

45、結(jié)婚電子請(qǐng)柬詐騙:犯罪分子通過(guò)電子請(qǐng)?zhí)姆绞秸T導(dǎo)用戶點(diǎn)擊下載后，就能竊取手機(jī)里的銀行賬號(hào)、密碼、通信錄等信息，進(jìn)而盜刷用戶的銀行卡，或者給用戶通訊錄中的朋友群發(fā)借款詐騙短信。

46、專業(yè)技術(shù)性強(qiáng)。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交軟件宣傳手機(jī)APP，下載注冊(cè)后有“客服”及“專家”進(jìn)行指導(dǎo)操作。

47、金融交易詐騙:犯罪分子以證券公司名義，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取事主資金。

48、辦理信用卡詐騙:在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告，當(dāng)事主與其聯(lián)系后，以繳納手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)等要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款。

49、貸款詐騙:犯罪分子通過(guò)群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無(wú)需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對(duì)方即以預(yù)付利息、保證金等名義實(shí)施詐騙。

50、復(fù)制手機(jī)卡詐騙:犯罪分子群發(fā)信息，稱可復(fù)制手機(jī)卡，監(jiān)聽手機(jī)通話信息，不少群眾因個(gè)人需求主動(dòng)聯(lián)系嫌疑人，繼而被對(duì)方以購(gòu)買復(fù)制卡、預(yù)付款等名義騙走錢財(cái)。

51、虛構(gòu)色情服務(wù)詐騙:犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下提供色情服務(wù)的電話，待受害人與之聯(lián)系后，稱需先付款才能上門提供服務(wù)，受害人將錢打到指定賬戶后發(fā)現(xiàn)被騙。

52、提供考題詐騙:犯罪分子針對(duì)即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案,不少考生急于求成，事先將好處費(fèi)的首付款轉(zhuǎn)入指定賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。

53、盜用賬號(hào)、刷信譽(yù)詐騙:犯罪分子盜取商家社交平臺(tái)賬號(hào)后，發(fā)布“誠(chéng)招網(wǎng)絡(luò)兼職，幫助淘寶賣家刷信譽(yù)，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人按照對(duì)方要求多次購(gòu)物刷信譽(yù)，后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。

54、冒充黑社會(huì)敲詐類詐騙:犯罪分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機(jī)號(hào)等資料，撥打電話自稱黑社會(huì)人員，受人雇傭要加以傷害，但事主可以破財(cái)消災(zāi)，然后提供賬號(hào)要求受害人匯款。

55、公共場(chǎng)所山寨Wifi:在公共場(chǎng)合放出釣魚免費(fèi)WiFi,當(dāng)事主連接上這些免費(fèi)網(wǎng)絡(luò)后，通過(guò)流量數(shù)據(jù)的傳輸，將手機(jī)里的照片、電話號(hào)碼、各種密碼盜取，對(duì)機(jī)主進(jìn)行敲詐勒索。

56、撿到附密碼的銀行卡:犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡，并標(biāo)明了“開戶行的電話”，利用了人們占便宜的心理誘使撿到卡的人撥打電話“激活”這張卡，并存錢到騙子的賬戶上。

57、賬戶有資金異常變動(dòng):竊取受害者網(wǎng)銀登錄賬號(hào)和密碼，制造銀行卡上有資金流出的假象。然后假冒客服要求受害者提供自己手機(jī)收到的驗(yàn)證碼來(lái)進(jìn)一步詐騙 。

58、先轉(zhuǎn)賬、再取現(xiàn)、后撤銷:犯罪分子利用銀行轉(zhuǎn)賬新規(guī)中轉(zhuǎn)賬和到賬時(shí)間的“時(shí)間差”來(lái)設(shè)置圈套。采取先轉(zhuǎn)賬、后給現(xiàn)金的詐騙套路，在騙取到受害人現(xiàn)金后，撤銷轉(zhuǎn)賬。

59、補(bǔ)換手機(jī)卡:先用幾百條垃圾短信和騷擾電話轟炸手機(jī)，以掩蓋由10086客服發(fā)送到手機(jī)號(hào)碼上的補(bǔ)卡業(yè)務(wù)提醒短信;然后，拿著張有受害者信息的臨時(shí)身份證，去營(yíng)業(yè)廳現(xiàn)場(chǎng)補(bǔ)辦手機(jī)卡，使得機(jī)主本人的手機(jī)卡被動(dòng)失效，從而接收短信驗(yàn)證碼把綁定在手機(jī)APP上的銀行卡的錢盜走。

60、換號(hào)了請(qǐng)惠存:犯罪分子通過(guò)非法渠道獲得機(jī)主的通訊錄資料后，假冒機(jī)主給手機(jī)里的聯(lián)系人發(fā)短信，聲稱換了新號(hào)碼，然后向其手機(jī)里的聯(lián)系人進(jìn)行詐騙。

最后提醒：一旦被騙后，只要醒悟時(shí)間“快”、報(bào)警（110、96110）“快”、接警員止付“快”，將被騙資金止付在銀行卡或者賬號(hào)內(nèi)，并不是沒有可能趕在騙子取款之前制止支付。

宣傳千萬(wàn)次，從不認(rèn)真看。

騙后急報(bào)案，天天催破案。

騙子在境外，警察也為難。

破案要條件，防范是關(guān)鍵。

源頭被阻斷，哪里會(huì)被騙。

信息多轉(zhuǎn)發(fā)，人人當(dāng)宣傳。

（來(lái)源：江蘇刑偵）