揭秘：為什么是你上當？你是否會成為“幫兇”？

電信網(wǎng)絡詐騙案件的發(fā)生有哪些相關因素呢？

當前的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪主要是從境外輸入，犯罪的發(fā)生離不開兩樣東西，通信和資金，通信包括電話和網(wǎng)絡。說到這大家可能都在想，現(xiàn)在無論是電話卡、銀行卡甚至是QQ、微信號都要實名驗證，如果知道對方的電話卡、銀行卡或者QQ、微信號不就知道騙子是誰了嗎，這是一個最簡單的推理。但是反推，騙子也會有這樣的顧忌，他會想方設法的逃過這些實名驗證，達到隱藏自己身份的目的。這就是今天我們要說的關鍵。

騙子為了躲過通信、金融的實名監(jiān)管，購買一些個人手里的電話卡、銀行卡，時間久了，漸漸就衍生出了一個靠買賣詐騙資源的行業(yè)，也是我們最早說的灰黑產業(yè)鏈條。從案件情況看，受騙的群眾都有這樣的感覺，就是對方對自己的身份信息或者說某個時間點的活動規(guī)律、購物規(guī)律非常的了解。這就是公民信息泄露，這些信息有的是電商賣家泄露的、有的是會員卡信息泄露。

有哪些群體被騙風險比較高呢？

主要有這三類人群：

第一種是過于自信的人：與我們平時的認知不同，受教育程度高不一定就不會上當，文化層次低卻也不一定易被騙，還是與群眾的防詐騙意識息息相關。有的人覺得被騙這種事不可能發(fā)生在自己身上，盲目自信，不接受任何反詐宣傳，甚至有些抵觸，自信地認為自己不會笨到被詐騙。此外，一些人喜歡鉆空子，喜歡在網(wǎng)絡上“擼羊毛”，認為足不出戶也能賺大錢。這類人是高危被騙群體，幾十種詐騙手法，就等你的一個不小心了。

典型案類：貸款詐騙、刷單詐騙、投資理財詐騙、網(wǎng)絡交友誘騙投資、賭博詐騙、購物退款詐騙等。

第二種是涉世不深的人：這類人可能還在學校，或者剛走出社會，還不能分辨復雜社會的真真假假，虛虛實實。有時一通電話就能逼得他們嗷嗷大哭，千方百計來證明自己清白，直至錢款被轉走。對于這類人，不管是親戚朋友、教師同學都要對他們進行一個系統(tǒng)的防騙教育，讓他們能夠安安心心上學，平平安安步入社會。

典型案類：冒充公檢法詐騙、注銷校園貸詐騙、電話冒充熟人詐騙等。

第三種是缺乏辨別能力的人：此類以年長者居多，他們經(jīng)歷了人生的風風雨雨，卻逐漸與網(wǎng)絡信息時代脫節(jié)，但還往往聽不進其他人的勸解，輕易相信其他說客，執(zhí)意在一些虛假投資平臺進行投資（虛假貴金屬投資、期貨投資、三維碼投資、外幣投資等），最后血本無歸。有些人在購買保健品上執(zhí)著堅持，甚至兒女都無法勸阻，最后耗盡畢生積蓄。

典型案類：投資理財詐騙、保健品詐騙等。

騙子是如何利用了他們的心理弱點呢？

一是貪念。據(jù)不完全統(tǒng)計，約有70%的詐騙案件，就是騙子利用了人的貪念實施成功的。施以小利，誘騙上鉤，放小抓大，最后拉黑走人。更深入一些就是加入一些“愛情”的元素：網(wǎng)上交男女朋友之后，逐步誘騙其進行賭博、投資，最后騙光受害人所有錢財，甚至使受害人欠下一身債務。目前最高發(fā)的貸款詐騙也一樣，號稱無抵押、低息、快速放款，“貸款者”會覺得仿佛天上掉餡餅一樣，逐步按照對方所說的去操作，最終被騙。

二是恐懼。詐騙分子利用人的恐懼心理實施詐騙的手段由來已久，冒充公檢法詐騙的騙術已經(jīng)過20余年的發(fā)展，通過一部電話，就能對受害人進行遠程控制，目前依然不少人被騙，且涉案金額巨大。近期還有注銷貸款賬戶詐騙，騙子通過恐嚇受害人：如果不注銷貸款記錄會影響征信，影響未來貸款買房、買車，最后誘騙受害人一步步進行轉賬操作。

三是不謹慎。最直白的表述就是“粗心”，轉賬匯款不經(jīng)過任何核實，剛匯款出去才猛然驚醒，可為時已晚。QQ冒充熟人詐騙就是個典型案類，“熟人”的范圍很廣，包括：領導、老師、小孩、朋友等等。這類詐騙，騙子最怕你進行核實，會不斷催促你，告訴你這個事情很急，要馬上辦，就等你的一個“不謹慎”。

被詐騙的人表現(xiàn)會是怎樣的？

在沒有任何事物干擾的情況下，一般人總能保持平和、理性的心理狀態(tài)，但是遇到問題（騙子設置）后，往往亂了心智。就像在考試的時候，突然遇到一題難題，接下來的答題就全亂了。你越亂、越想辨、越想爭，就更加上了騙子的圈套。

我們看看，捫心自問，到了以上三個詐騙環(huán)節(jié)之后，誰還能沉心靜氣呢？已經(jīng)亂了心智，接下來的就是騙子表演的時間了。

但是，不管他騙術怎么變，他的目的是騙我們老百姓的錢，只要我不轉款，隨他怎么騙。

“斷卡詐騙”是什么？對大家什么影響？

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪中要使用的電話卡、銀行卡雖然已實現(xiàn)了實名制登記，但經(jīng)過出租、出售、出借，已非登記人本人使用。犯罪嫌疑人使用“實名不實人”的電話卡和銀行卡實施詐騙或甚至進行網(wǎng)絡販毒、販槍、賭博等網(wǎng)上犯罪，用于轉移資金或逃避打擊，給公安機關的追查和打擊帶來巨大困難。因此，斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，對于壓發(fā)電詐案件具有特別重大的意義。

此次“斷卡”的銀行卡和手機卡，是廣泛意義上的，具體來說：

在手機卡方面，既包括我們平時所用的三大通信基礎運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

在銀行卡方面，既包括個人借記卡、貸記卡，也包括企業(yè)對公賬戶及單位結算卡，同時還包括非銀行支付機構的支付賬戶，像我們平時所說的微信、支付寶賬戶。

這樣的界定犯罪幾乎囊括了嫌疑人當前使用的主流的通訊和金融工具和渠道，對于電信網(wǎng)絡詐騙來講此次行動應該說是“傷筋動骨”的。

此次“斷卡”行動，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措。

“斷卡”行動具體打擊、整治和懲治的是哪些人員？

今天了解了電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的相關知識，希望能大家時刻提高警惕，牢記無論詐騙手法怎么變，最終的目的都是要詐騙錢財，只要你不聽、不信、不轉賬，就能防止上當受騙，守護好自己的錢袋子！

來源：山東反詐騙