這個(gè)方法可以躺賺幾百元，你要嘗試一下嗎？

用身份證辦張電話卡出售

就能賺到100元

用身份證再辦張銀行卡出售

就能賺到300元

遇到這種“好事”你心動(dòng)嗎？

當(dāng)心攤上大事！

許多人錯(cuò)誤地認(rèn)為

只要不是自己違法使用銀行卡

就不會(huì)被追究責(zé)任

實(shí)則不然

如果將自己的銀行卡等賣給不法分子

就有可能成為其“同伙”

案例一

19歲的小陳在學(xué)校某兼職群發(fā)現(xiàn)一則兼職信息：“招募大學(xué)生兼職辦卡，200元收購新辦的銀行儲(chǔ)蓄卡，每人一天可辦3張……”辦銀行卡就可以掙錢。

小陳立即添加了該網(wǎng)友的微信，對(duì)方稱辦卡是為了購物網(wǎng)站刷單，直播刷禮物等。小陳沒有多想便按照該網(wǎng)友的要求辦理了儲(chǔ)蓄卡、U盾和電話卡，等處理完手續(xù)后如約收到了該網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬的600塊錢。

幾天后，小陳突然接到某公安局打來的電話，說自己涉嫌詐騙并上了懲戒名單，警察告訴小陳五年內(nèi)將暫停他的所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，而且不能開設(shè)新賬戶，用不了網(wǎng)上銀行，用不了各大銀行的APP，也用不了包括微信、支付寶在內(nèi)的各種支付賬戶。

哪怕你想給別人轉(zhuǎn)賬1分錢，都要跑到銀行網(wǎng)點(diǎn)，排隊(duì)拿號(hào)到柜臺(tái)辦理，更別說用手機(jī)支付軟件了。

在這個(gè)全民都用手機(jī)支付收款的時(shí)代，小陳變得寸步難行。

案例二

小王被一則兼職廣告吸引，“包吃包住，只需帶上身份證，做法人代表，并配合做公司的營業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶的注冊(cè)和開立，辦理成功一套就能得到800元報(bào)酬”。

小王聯(lián)系上了”工作人員“后，便被拉進(jìn)該公司核心團(tuán)隊(duì)的微信群，群里提供如何申請(qǐng)注冊(cè)公司的教程。

按照教程指引，小王填寫了相關(guān)申請(qǐng)資料，在”工作人員“的陪同下，前往幾個(gè)地方，簽了幾個(gè)字，露了幾次臉，便”順利“辦理好三套公司證件，2400元輕松到手。

直到今年8月，正在外地找工作的他突然因卷入特大詐騙案接到了警方電話。以他名義開立的對(duì)公賬戶被不法分子通過該卡走賬數(shù)百萬元，因而成了“洗錢”賬戶！

最后小李被警方帶走，因出售、出租、出借銀行卡或支付賬戶給犯罪分子使用，可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

為什么只是

售賣、出租自己辦理的銀行卡

就被認(rèn)為協(xié)助犯罪分子洗錢了呢

？？？

01

什么是洗錢？

洗錢，簡單來說就是一種把非法收入合法化的過程，畢竟使用或者儲(chǔ)蓄大量的資金會(huì)引來注意，很容易暴露。

02

最常見的洗錢方式有哪些？

1、攜帶現(xiàn)金走私境外，在資金管制不嚴(yán)的國家存進(jìn)銀行；

2、將大筆現(xiàn)金分散存進(jìn)銀行；

3、利用大額交易掩蓋：購買古董、首飾、名畫等難以明確價(jià)值的商品來掩蓋洗錢；

4、利用股票、債券、期貨等證券和保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)值和價(jià)格不穩(wěn)定的特點(diǎn)，利用復(fù)雜的交易，騰挪轉(zhuǎn)移；

5、開設(shè)離岸銀行賬戶，利用銀行保密制度掩蓋資金來源；

6、虛設(shè)進(jìn)出口交易公司，開展虛擬經(jīng)營轉(zhuǎn)移資金。

從中我們可以看出

最常見、最普遍的洗錢方式

大多都是通過銀行賬戶進(jìn)行操作

這也就意味著，只要把自己的銀行卡的賬號(hào)、密碼提供給不法分子，他們就完全可以以你的名義進(jìn)行洗錢或其他違法犯罪行為。

所以不法分子

會(huì)大量發(fā)布代辦銀行卡的兼職信息

瞄準(zhǔn)了一些年輕群體

利用他們無穩(wěn)定收入、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)缺乏

忽悠他們辦理銀行卡

并將其出售

2020年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議全國“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)召開?！皵嗫ā毙袆?dòng)將對(duì)全國反詐工作帶來深遠(yuǎn)影響，與我們每個(gè)人都有關(guān)！

01

“斷卡”斷的哪些卡？

手機(jī)卡

包括平時(shí)所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡

包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶、結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說的微信、支付寶等第三方支付。

02

為什么實(shí)行“斷卡”行動(dòng)

“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但會(huì)被犯罪分子用來實(shí)施電信詐騙，還會(huì)用來進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。

03

“斷卡”打擊對(duì)象

開卡團(tuán)伙在各地運(yùn)營商企業(yè)營業(yè)廳開辦電話卡、銀行卡的人員。

帶隊(duì)團(tuán)伙在各類QQ群、微信群等發(fā)布收購手機(jī)卡、銀行卡信息，與開卡團(tuán)伙交易，支付費(fèi)用后收取手機(jī)卡、銀行卡，交給收卡團(tuán)伙的人員。

收卡團(tuán)伙發(fā)布信息招募（同城）帶隊(duì)團(tuán)伙，接收各帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡及銀行卡后，送交販卡團(tuán)伙的人員。

販卡團(tuán)伙發(fā)布信息尋找收卡團(tuán)伙，接收全國各地收卡團(tuán)伙的手機(jī)卡、銀行卡，層層販賣賺取差價(jià)的人員。

04

出售電話卡、銀行卡的危害

銀行卡、電話卡一旦被收購很可能會(huì)被用于不法行為。部分出借、出租、售賣個(gè)人銀行卡的人員不僅要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，還會(huì)給生活帶來極大的不便！

05

“斷卡”行動(dòng)我們能做什么？

因?yàn)閭€(gè)人信息的泄露、身份證遺失等情況，我們每個(gè)人都有可能被人冒充辦理銀行卡、電話卡。

請(qǐng)身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)作“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個(gè)人生活。

打擊“販賣兩卡”的黑產(chǎn)道阻且長

需要個(gè)人、社會(huì)的共同努力

買賣銀行卡是違法行為

千萬不要為了蠅頭小利鋌而走險(xiǎn)

而成為騙子的幫兇

#轉(zhuǎn)發(fā)給身邊的朋友吧#

來源：平安天府、招商銀行、守護(hù)者計(jì)劃