建行青州支行：成功堵截電信詐騙 挽回客戶資金損失

中國山東網(wǎng)-感知山東12月28日訊 近期，一名客戶進(jìn)入建設(shè)銀行青州支行瓜市分理處營業(yè)大廳，向工作人員詢問打款錢沒到賬怎么辦，工作人員詢問是什么渠道轉(zhuǎn)賬，客戶回答說是在“大地時貸”手機(jī)APP上做了一筆50000元的貸款沒到賬，聽到這里，正在大堂值班的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人立即意識到這很有可能是一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。經(jīng)詳細(xì)詢問，客戶表示是通過網(wǎng)絡(luò)鏈接下載了一款名為“大地時貸”的手機(jī)APP，并在該APP上注冊了相關(guān)信息，該網(wǎng)絡(luò)平臺向客戶發(fā)放了一筆50000元的貸款，但要求其往某個人賬戶上轉(zhuǎn)1600元升級會員，升級后方可將50000元提現(xiàn)，客戶將1600元轉(zhuǎn)入規(guī)定的賬戶后，輸入建行卡號進(jìn)行提現(xiàn)，卻被告知因客戶卡號輸入錯誤導(dǎo)致貸款提現(xiàn)失敗，必須再轉(zhuǎn)賬1.5萬元才能修改賬號再次提現(xiàn)，客戶聯(lián)系A(chǔ)PP客服，卻被要求加貸款公司人員的QQ號及微信解決。因金額較大，客戶半信半疑來到建行咨詢。

聽完客戶的敘述，網(wǎng)點工作人員確認(rèn)了這就是一筆網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。在此期間，客戶手機(jī)上的QQ及微信不斷收到所謂“大地時貸工作人員”的語音消息，對方操著一口濃重的南方口音不斷對客戶進(jìn)行催促恐嚇，內(nèi)容大致是客戶自己輸錯卡號導(dǎo)致的資金不到賬，但貸款已經(jīng)發(fā)放，若客戶不繳納1.5萬元進(jìn)行提現(xiàn)，下個月也要正常還款，若不還款則征信就要受影響以及會通過公安司法部門的催收等等信息。

首先，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人第一時間向客戶解釋這絕對是一起詐騙，千萬不要再做任何轉(zhuǎn)賬，避免再次造成資金損失。然后，大堂經(jīng)理及時通過百度搜索到了大地時貸的官方客服電話，通過撥打客服電話，確認(rèn)了客戶在大地時貸名下并沒有任何貸款信息，客服人員通過詢問客戶手機(jī)上下載的APP標(biāo)志，確認(rèn)了并非真正的大地時貸官方APP。

通過與客戶的不斷勸阻溝通，客戶終于相信自己是進(jìn)了電信詐騙的圈套，并逐漸打消了客戶擔(dān)心自己真的需要還款的疑慮。但是由于客戶在APP上已經(jīng)上傳了身份證及照片等個人信息，網(wǎng)點工作人員建議客戶立即報警，避免犯罪分子利用客戶信息從事違法犯罪活動。

現(xiàn)在各類網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，而且手段越來越具有隱蔽性、迷惑性，很多年紀(jì)小或者年長客戶不能及時識別，作為銀行工作人員，面對客戶的詢問一定要時刻保持警惕，迅速做出判斷，及時阻止客戶上當(dāng)受騙，并盡己所能地向客戶宣傳反詐騙常識，與客戶攜手打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙分子，保障客戶資金安全!