特工、車禍、借款：海淀法院披露婚戀交友型詐騙特征

近日，俗稱“殺豬盤”的婚戀交友詐騙引起社會關(guān)注。為了解此類案件真實情況，海淀法院對2015年至2019年間審理的32起婚戀交友型詐騙(含2起冒充軍人招搖撞騙罪)案件進(jìn)行統(tǒng)計，此類案件主要特點：

一、主要渠道是網(wǎng)絡(luò)交友，婚戀網(wǎng)站、QQ群系重災(zāi)區(qū)

32起案件除1起罪犯系通過KTV提供性服務(wù)結(jié)識被害人，其余均為通過網(wǎng)絡(luò)交友。其中涉婚戀網(wǎng)站案件12起，知名婚戀網(wǎng)站及地方同城交友網(wǎng)站均有涉及；通過QQ群結(jié)識8起，微信搖一搖、附近的人、微信群亦占有較大比例。

二、男性罪犯占絕對主流，尚未出現(xiàn)團(tuán)伙作案

32起案件中，女性罪犯2名（欺詐男性），均為假稱懷孕、生子索要營養(yǎng)費、撫養(yǎng)費；2起案件罪犯及被害人均為男性，系罪犯冒充女性假意戀愛索要紅包等；28起為男性罪犯假意與女性建立戀愛關(guān)系，以借款方式實施詐騙。32起案件均為個人作案，未發(fā)現(xiàn)團(tuán)伙作案；但該數(shù)據(jù)不排除案件已發(fā)案、尚未進(jìn)入審理階段及由于證據(jù)問題同案未到案情況。

三、一人作案數(shù)起（“職業(yè)”詐騙）情況突出，犯罪“黑數(shù)”較大

32起案件共涉及56起犯罪事實（56人被騙），其中作案2起4人，作案3起5人，作案4起2人，作案5起1人。另有4人涉除婚戀詐騙外其他詐騙、招搖撞騙等犯罪事實。此外，部分案件中出現(xiàn)潛在被害人不愿意報警、不配合調(diào)查情況，犯罪“黑數(shù)”相對較大。

四、案值不均，被害人受損嚴(yán)重，部分涉及網(wǎng)貸、借款等

56起犯罪事實平均案值15.4萬元，案值分布嚴(yán)重不均，其中最小案值為1500元，最大案值460萬余元。其中4起案件中被害人錢款來源系信用卡透支、銀行貸款、網(wǎng)貸等。除金錢損失外，女性被害人受害較為嚴(yán)重，其中6名被害人曾因此流產(chǎn)，3名被害人表達(dá)出自殺傾向。

五、以借款為主要詐騙方式，虛構(gòu)身份、能力、事由交織

該類案件犯罪手法為虛構(gòu)身份，假意建立婚戀關(guān)系騙取被害人信任，由小額借款開始，后進(jìn)行長期、持續(xù)借款。期間可能伴隨小額還款或紅包、禮品等贈與，亦常出現(xiàn)不同被害人間交叉匯款情況。

在虛構(gòu)身份中，軍人（特工）出現(xiàn)最多，其次為官二代且是公司老板，歸國華僑華人、富二代、公司高管亦較為常見。借款理由中，出車禍賠償對方最為常見，其次為投資工程/項目資金周轉(zhuǎn)不及時，亦有被調(diào)查需要疏通關(guān)系、差旅費等理由。

典型案例

案例一：“還沒見面，男友給我買了套別墅”

2017年1月，被害人小李通過QQ群認(rèn)識了罪犯陳某，陳自稱是歸國華僑，在香港長大、美國讀書，在知名互聯(lián)網(wǎng)公司做技術(shù)總監(jiān)，家資頗豐，兩個人通過網(wǎng)絡(luò)確立了戀愛關(guān)系。2月初，陳某說想和小李結(jié)婚，因為自己是華僑身份無法買房，用她名義在海南買了一套別墅。為表示感謝，小李主動轉(zhuǎn)賬了6666.66元。

3月初，陳某邀請小李到海南看房子，小李飛到海南第一次見到了陳某。小李到達(dá)時是晚間，陳某馬上帶著她去看了房子，是一處被圍擋的在建別墅，陳某說因為是晚上而且在建，只能看一下位置不能進(jìn)去，說房子花了2000多萬。在海南期間，因為要租車，陳某說自己駕照是國外的不能租車，讓小李將銀行卡和信用卡都給他，后沒有歸還。

此后6個月內(nèi)，陳某陸續(xù)以房屋裝修、生意周轉(zhuǎn)、幫助小李哥哥辦理戶口等理由向小李借款。小李通過朋友借款、信用卡及網(wǎng)貸，向陳某支付117萬余元。7月份，陳某說房產(chǎn)證下來了并給小某看了。兩人在海南乘坐渡輪時，民警發(fā)現(xiàn)陳某買票時冒用一程姓女子的身份證，陳某說是他老婆的。小李起疑后，發(fā)現(xiàn)陳某手機(jī)里有和程某及其他女性溝通記錄，其中有人稱自己懷孕了找陳某要錢。

報警后，公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，陳某系高中學(xué)歷，非華僑；小李名下并無房產(chǎn)，房產(chǎn)證系偽造，對應(yīng)地址是樣板間，不對外出售。后法院經(jīng)審理，認(rèn)定兩人經(jīng)濟(jì)往來中，68萬余元系詐騙所得，以詐騙罪判處陳某有期徒刑11年。

案例二：“我的男友是軍火大佬”

小張是某學(xué)校的聲樂老師，在婚戀網(wǎng)站的賬號上收到一封私信，男子劉某自稱是進(jìn)出口貿(mào)易的董事長，在京有房有車，小張回信后兩人相約見面。

在之后的交往過程中，劉某告訴小張自己是南京軍校畢業(yè)，雖是一介平民，但因為能力突出，被來學(xué)校視察的領(lǐng)導(dǎo)選中當(dāng)秘書，后下放基層一級級升遷至數(shù)字化師的副師長，因成績突出遭政敵構(gòu)陷被停職調(diào)查，但因作風(fēng)正直官復(fù)原職，同時擔(dān)任軍火貿(mào)易公司的一把手。

小張看過劉某穿軍裝的照片，跟隨劉某去飯店、靶場等地游玩時眾人也都稱呼劉某首長，百度上也搜索到劉師長參與活動的照片，遂相信了劉某的領(lǐng)導(dǎo)身份，并與之確定關(guān)系。小張與劉某見面并不多，主要通過電話、短信聯(lián)系，偶爾聯(lián)系不上的時會有一個自稱劉某助理的人與小張聯(lián)系。期間，劉某以弟弟和別人打架自己給錢不方便為由，向小張借款1萬元，一直未歸還。

后劉某被發(fā)現(xiàn)沒有房車，且父母生活困難，小張也沒有懷疑。但劉某一直抗拒結(jié)婚，小張遂讓自己的朋友通過該婚戀網(wǎng)站試探劉某，劉某果然欲與其朋友交往時，小張方發(fā)現(xiàn)自己被騙。

民警偵查后得知，劉某已婚，并非現(xiàn)役軍人，用該種方式結(jié)交過多名女友，曾因犯偽造武裝部隊證件罪被判處過刑罰。法院以冒充軍人招搖撞騙罪判處劉某有期徒刑徒刑一年八個月。

案例三：她跟兩個男人說：孩子是你的

2016年11月，研二在讀的男子小張通過某社交軟件認(rèn)識罪犯李某，李某稱自己和小張是校友，父親在發(fā)改委、母親在中石油、姥爺是退休部長。認(rèn)識不久后，李某稱心情不好喊小張出來喝酒，兩人發(fā)生性關(guān)系。半個月后，李某稱自己懷孕，想與之結(jié)婚，以見男方父母準(zhǔn)備禮物為由，李某向小張索要了第一筆4萬余元。

春節(jié)期間，李某跟著小張回家過年，并對張家的禮金表示不滿。張父遂給了2萬元，李某又以給她父母買見面禮為由要了8000元，拿到錢后，大年初三李某離開小張家。后小張多次要求見李某父母，一直被以在出差、不在北京等各種理由推脫。

春節(jié)過后，李某稱自己宮外孕住院，懷了兩個，一個流產(chǎn)一個正常，并陸續(xù)以住院費、營養(yǎng)品、孩子費用向小張索要錢款累計10萬余元。小張一家一直要求見見孩子或孩子照片，李某則稱自己母親嫌棄張某、不同意兩人婚姻并把孩子帶走了。

小張因微信聯(lián)系不上李某，查詢李某QQ，發(fā)現(xiàn)李某昵稱已改為“三哥媳婦”。小張曾在李某住處見過三哥，李某稱那是自己遠(yuǎn)方表弟。

小張報警后，經(jīng)公安偵查，自己和三哥才同時從騙局中醒來。三哥也是11月在某社交軟件上認(rèn)識李某的，不過待遇天差地別。兩人認(rèn)識后，李某出錢在外租房兩人同居。同居期間李某懷孕，李某說孩子是他的。過年期間，李某收到小張轉(zhuǎn)賬后把錢打給了三哥，從小張家回來后即來到他家過年。兩人一同回京后，因為宮外孕，他陪李某到醫(yī)院做的引產(chǎn)手術(shù)。李某詐騙錢款，部分用于為三哥購買奢侈品，共計3萬余元。三哥在家里見過小張，李某說小張是自己的追求者。

后因詐騙罪，李某被判處有期徒刑三年四個月，罰金人民幣三萬元。

案例四：騙子被揭穿后，“她”說：警察不會抓我的

小張2016年博士畢業(yè)，在北京某著名科技企業(yè)擔(dān)任工程師，收入不菲。2017年，他在某婚戀網(wǎng)站認(rèn)識了相貌清秀的西安姑娘“李婷”。李婷說在華潤萬家超市工作，認(rèn)識當(dāng)天，以讓小張請吃外賣為由，李婷索要了第一個紅包50.5元，又稱想吃冰淇淋，小張支付了第二個紅包300元。李婷告訴小張，小張對他的好讓她很感動，能不能給她發(fā)個520紅包，她想截圖到朋友圈炫耀，而后會給小張退錢，小張支付520元后說不用退了。

次日，小張突然被拉到名為“華潤行政一部交流群”的微信群內(nèi)，李婷的“同事”說自己偷偷解鎖了李婷手機(jī)，要求小張作為男友發(fā)紅包。小張發(fā)紅包后，李婷說因為同事偷拿自己手機(jī)一事，兩人吵翻了，現(xiàn)在需要向同事還之前欠的錢，并向小張發(fā)送了兩人吵架的聊天記錄。小張于是給名為“陳某”的人轉(zhuǎn)賬3200元，替李婷還款，并應(yīng)李婷要求向李婷轉(zhuǎn)賬生活費888元。

后通過買手機(jī)、買車票來北京看小張等理由，李婷陸續(xù)索要紅包。認(rèn)識4天內(nèi)，小張總計支付人民幣7463元?；疖嚨秸竞?，小張沒有見到李婷，李婷朋友跟小張說李婷在路上出車禍了，要求小張支付2萬的急救費。

意識到被騙后小張并沒有失去理智，而是為了證據(jù)與騙子虛以委蛇。沒想到騙子也有恃無恐，高調(diào)與小張“討論業(yè)務(wù)”。李婷稱自己支付寶和微信都不是實名，銀行卡也是別人的，自己“獵物太多，忙不過來”“微信幾十個同時用”，報警“警察不管”。為了展示實力，向小張發(fā)送了數(shù)額為177 484.98元的微信零錢截圖。小張于是到派出所報警，公安機(jī)關(guān)于當(dāng)日立案。根據(jù)李婷的微信賬號及支付寶收款賬號，冒充“李婷”的男子徐某被抓獲。

經(jīng)查，“李婷”微信號是徐某實名注冊的，銀行卡也是自己的；照片是從網(wǎng)上下載的，同事是自己扮演的，同事的收款賬戶是自己老婆的；詐騙的對象只有小張。后法院以詐騙罪判處徐某有期徒刑8個月，罰金5000元。

【法官釋法】

以上騙局“回頭看”都顯得粗糙甚至荒唐，但并不意味著被害人深陷其中是因為貪婪、愚蠢，更多是因為騙局針對特定主體具體較強(qiáng)針對性。披露以上案例和特征，即是為了幫助潛在被害人提高警惕。

該類罪犯普遍學(xué)歷較低、外貌條件一般、無正式工作，其中4名罪犯有犯罪前科，9名罪犯隱瞞已婚狀態(tài)。且和大家想象不同，很多罪犯并不體貼，而是選擇“神秘”“高冷”“霸道”人設(shè)。犯罪過程中，罪犯和被害人情感推進(jìn)速度極快，一般在一周內(nèi)/未見面狀態(tài)下即確定關(guān)系，一月內(nèi)表達(dá)結(jié)婚意向、進(jìn)行親密接觸并開始進(jìn)行借款。

騙局廣泛冒用“特工”“軍人”“官二代”身份，一方面是利用信息不對稱使得虛擬身份無法查驗，另一方面也是利用女性的英雄情結(jié)、慕強(qiáng)心理。

而從小額借款開始有兩個作用，一是排除無支付能力、警惕性強(qiáng)的被害人，使得后續(xù)犯罪推進(jìn)順利；二是基于自我的一致性，進(jìn)行小額借款的人后續(xù)借款會更加容易。

此類騙局可以從以下幾點注意預(yù)防：

1、對方言行與“人設(shè)”是否相符。

不要盲目輕信“軍官證”和“男友”朋友的話，身份除了證件外，還有工作地址、同事、朋友、家人等社交關(guān)系需與之對應(yīng)，該類案件中犯罪人往往單獨作案，不會雇傭同伙，如對方以各種理由推遲接觸周邊信息、接觸后避而不談相關(guān)事由、接觸反饋信息與其社交形象不符，則需格外留意。

2、審慎緊急借款、理性對待贈與、絕不貸款。

一般騙局都會構(gòu)建急迫狀態(tài)，來限制認(rèn)知資源，如“車禍了必須馬上給錢否則會被抓”，遇到該類借款要慎重。此外，該類騙局中往往出現(xiàn)偶爾的大額紅包贈與，不要因此對后續(xù)連續(xù)借款放松警惕。對于第一次借款后未按預(yù)定還款，不要礙于面子，及時溝通并止損，尤其是對方以各種途徑建議貸款并稱由自己還款，絕不能同意。

3、適度聽取周邊人員負(fù)面意見。

該類案件案發(fā)主要依賴于被害人周邊父母、親友發(fā)現(xiàn)，或被害人發(fā)現(xiàn)罪犯出軌后調(diào)查，4起案件系一名被害人察覺有異后主動聯(lián)系其他被害人。身陷騙局中人往往傾向于會收集和分析有利于自己觀點的信息，以證實沒有被騙。但騙局對周邊人欺詐性有限，當(dāng)他人明確提出可疑的負(fù)面評價后，女性朋友應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的重視，不要一味抵觸。

（注：為保護(hù)個人隱私，文中人物均系化名，案件情節(jié)也進(jìn)行一定處理）

來源：海淀法院網(wǎng)