當(dāng)婚外情遇上詐騙犯，這場出軌價值82萬！

你我身邊的真實案例

女子網(wǎng)聊婚內(nèi)出軌，情人幫忙理財損失80多萬！她遭遇的，究竟是情人的敲詐勒索，還是詐騙？

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一天，小張在丈夫的陪同下，走進派出所報案，講述自己被人以婚外情之名敲詐勒索的經(jīng)歷：小張和丈夫結(jié)婚多年，但在一年前，她在網(wǎng)上聊天認識了一個網(wǎng)名為“Darren”的男子并發(fā)展成情人關(guān)系，但很快分手不再聯(lián)系。誰知，分手兩個月后，“Darren”突然威脅小張并向她借錢。已經(jīng)回歸家庭的小張十分害怕，最終在丈夫的鼓勵下，前來報警求助。然而，小張陳述時多處語焉不詳，涉及關(guān)鍵點都支支吾吾，民警判斷：這不是一起簡單的敲詐勒索案！經(jīng)過民警耐心開導(dǎo)，小張終于講出了事實真相：

2018年5月初，小張在微信理財群里認識了導(dǎo)師 “Darren”?！癉arren”業(yè)務(wù)知識淵博，感情細膩，很快就與小張成為無話不說的好友?！癉arren”還向小張推薦了“專職操盤手蔣老師”，小張開始通過“信管家”軟件進行股指期貨投資，初試身手的小張投入兩萬元后迅速盈利。在“Darren”和“蔣老師”的鼓勵下，小張又先后三次通過“信管家”投入資金80萬元?！癉arren”也從線上走到了線下，不僅在理財上悉心指導(dǎo)，感情上也無微不至地關(guān)心著小張，小張的道德防線宣告失守。

但2018年8月，小張突然收到一個晴天霹靂的消息?！癉arren”告訴小張， “信管家”內(nèi)的股指期貨理財失敗，小張投資的82萬元資金全部虧空。投資失敗的小張不敢將此事聲張，對家庭按下了沉默鍵，也與“Darren”導(dǎo)師斷了聯(lián)系。直到2019年10月，曾經(jīng)的情人露出了獠牙，“Darren”惡狠狠地威脅小張，必須馬上借給他10萬，不然就將把他們的關(guān)系公之于眾。

什么樣的理財產(chǎn)品會讓82萬的投資血本無歸？真是市場兇險，還是另有玄機？聽完小張的陳述，民警判斷，小張被詐騙的可能性非常大！隨后，警方展開偵查。首先，民警在小張的網(wǎng)頁瀏覽器歷史記錄內(nèi)找到下載APP的網(wǎng)址，并發(fā)現(xiàn)網(wǎng)址似乎不對勁：網(wǎng)址拼音后面綴一個“ht”，與官方軟件網(wǎng)址有明顯差異，推測犯罪嫌疑人是用“克隆”軟件實施的詐騙。辦案民警還發(fā)現(xiàn)，小張的資金沒有直接進入公司賬戶，而是進入了一個名叫“何斌”的私人賬戶，隨即又被轉(zhuǎn)入到何斌的其他銀行賬戶、何斌妻子的賬戶以及取現(xiàn)，三次轉(zhuǎn)入的80萬元很快就被“瓜分”了。

通過偵查，辦案民警了解到：何斌，29歲，是一家新興的證券交易代理公司法定代表人，該公司主要從事海通期貨的代理業(yè)務(wù)。而“Darren”實名武軍，“專職操盤手蔣老師”實名姜超，兩人均是何斌公司的員工。

辦案民警首先抓獲嫌疑人姜超，據(jù)其供述：該公司對外其宣稱從事海通期貨交易，公司的主營業(yè)務(wù)卻是“地下信管家”業(yè)務(wù)。他在何斌的安排下，伙同何斌、武軍等人，利用仿冒的“信管家”軟件，對小張實施詐騙82萬。2018年底，姜超從何斌的公司離職時，何斌要求所有離職員工對公司核心業(yè)務(wù)閉口不談。

很快，警方陸續(xù)將何斌等14名犯罪嫌疑人抓捕歸案。據(jù)何斌等人交代，他公司的收入來源都為詐騙所得，員工全員參與。業(yè)務(wù)員通過在股票期貨交流群里物色、挖掘客戶，以獲得高額回報為誘餌，游說客戶開戶、入金。隨后，分配所謂的帶單老師為客戶提供操作建議、誘導(dǎo)客戶不斷交易，達到客戶最終虧損的目的。另外還有專人通過后臺監(jiān)控客戶交易信息。風(fēng)控部和技術(shù)部按公司月總收入的4%進行提成，市場部按所拉客戶虧損額的3-10%提成，剩余的由何斌、姜超等管理層、股東分配。何斌伙同公司員工近40人，從2018年起從事犯罪活動，其中已到案15人；通過調(diào)取銀行流水，受害人達60余人，涉案資金近1000萬元。

最終，以何斌為首的多名犯罪嫌疑人均受到了法律的嚴懲。

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解讀嘉賓

成都市公安局雙流區(qū)分局副局長 阮立波

婚戀詐騙，套路深！

“婚戀詐騙”憑借著其隱蔽性強、技術(shù)門檻低、誘惑性大的特點，一直活躍在我們身邊。

據(jù)某法院2018年審理的婚戀詐騙案件統(tǒng)計，有96.8%的婚戀詐騙是通過網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)生實施的。這些詐騙犯罪不但侵犯了女性的財產(chǎn)合法權(quán)益，也傷害了女性的身心健康，有的甚至釀成命案，更對社會和諧穩(wěn)定構(gòu)成了嚴重威脅。

通常，犯罪分子都是分四步走：

誘惑。騙子在網(wǎng)絡(luò)上傳播、購買“外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)”等，用“理財專家”、“炒股專家”、“金牌講師”、“高額回報”等字眼誘惑受害人。

小利引誘騙取信任。投資人在第三方平臺進行投資后，開始讓投資人獲得些許利潤，取得受害人信任。

繼續(xù)誘導(dǎo)。利用手頭上有“平臺漏洞”、“內(nèi)部消息”、“大行情”等虛假消息誘導(dǎo)投資人加大投資額度。

詐騙成功，銷聲匿跡。待受害人繼續(xù)投錢進平臺虧本后，謊稱“賬戶異常”、“爆倉”等情況致使投資人血本無歸，不僅如此，案犯一旦得手就立即解散，銷聲匿跡。

網(wǎng)絡(luò)交友需謹慎，做到“四問六不”！

為了防范此類詐騙，也提醒大家：

一是網(wǎng)絡(luò)交友要謹慎，特別是婚戀網(wǎng)站、社交網(wǎng)站、交友APP上的好友，深度交往時務(wù)必核實信息，不要輕信網(wǎng)上發(fā)來的圖片和視頻，防止對方以虛擬身份實施詐騙。

二是在交往期間，涉及大量財物時，要提高警惕，擦亮雙眼，不要被甜言蜜語沖昏頭腦，更不要隨意轉(zhuǎn)賬或者匯款，做到“四問六不”。

四問：遇到情況主動問本地警察、主動問銀行、主動問當(dāng)事人、主動問家人。

六不：不輕信、不匯款、不透露、不掃碼、不點擊鏈接、不接聽轉(zhuǎn)接電話。

俗話說得好，世上最遠的路就是騙子的套路。隨著經(jīng)濟社會不斷發(fā)展，人們的收入水平不斷提高，人民群眾投資理財?shù)囊庾R也越來越強，“短期投資，巨額回報”難免會讓人心動，但面對誘惑，更要擦亮眼睛，才能走得長遠。

轉(zhuǎn)自：法治成都