策論｜中基協(xié)修改《投資基金糾紛調(diào)解規(guī)則》引入小額速調(diào)機(jī)制，已挽回經(jīng)濟(jì)損失共 44.82 億

12月30日晚間，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《投資基金糾紛調(diào)解規(guī)則》的公告。

公告顯示，為切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益，不斷推動基金行業(yè)糾紛多元化解機(jī)制提質(zhì)增效，協(xié)會對現(xiàn)有的《投資基金糾紛調(diào)解規(guī)則》（試行）進(jìn)行修改，并于2021年12月30日經(jīng)第三屆理事會審議通過，現(xiàn)予公布，自2022年1月1日起施行。

據(jù)悉，2014 年 9 月，基金業(yè)協(xié)會首次制定并發(fā)布《調(diào)解規(guī)則》， 上述規(guī)則是規(guī)范基金行業(yè)調(diào)解工作的直接依據(jù)。截至目前， 基金業(yè)協(xié)會通過組織調(diào)解或者促成當(dāng)事人和解等方式，幫助投資者挽回經(jīng)濟(jì)損失共 44.82 億元。

此次，修改后的《調(diào)解規(guī)則》共分五章。其中引入小額速調(diào)機(jī)制引人注意。

主要修改內(nèi)容如下:

一是規(guī)范調(diào)解工作程序，提升調(diào)解協(xié)議效力。《調(diào)解規(guī) 則》進(jìn)一步明確調(diào)解委員會與調(diào)解工作部門的職責(zé)分工，為 調(diào)解工作順利開展提供組織保障;明確調(diào)解案件受理范圍及 不予受理情形;明確調(diào)解協(xié)議效力確認(rèn)途徑，通過司法、公 證、仲裁等方式提升調(diào)解協(xié)議效力，保障調(diào)解協(xié)議有效履行; 對于存在不履行生效調(diào)解協(xié)議等失信行為的自律管理對象 記入誠信記錄，樹立行業(yè)誠信經(jīng)營理念。

二是豐富多元解紛手段，拓寬糾紛解決渠道。《調(diào)解規(guī) 則》新增基金業(yè)協(xié)會與人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)、信訪部門、公 證機(jī)構(gòu)以及投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)等建立溝通對接機(jī)制，豐富多渠 道救濟(jì)措施;進(jìn)一步明確糾紛調(diào)解方式，除基金業(yè)協(xié)會自行 組織調(diào)解外，可以委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)解，或者進(jìn)行聯(lián)合 調(diào)解，提高行業(yè)糾紛解決專業(yè)性。

三是引入小額速調(diào)機(jī)制，提高小額糾紛處理效率。吸收 “小額速裁”“小額速調(diào)”等制度優(yōu)勢，借鑒其他調(diào)解組織 經(jīng)驗(yàn)，《調(diào)解規(guī)則》中新增小額速調(diào)機(jī)制，行業(yè)機(jī)構(gòu)可以基 于自愿原則與基金業(yè)協(xié)會事先簽訂協(xié)議，承諾在一定金額內(nèi) 無條件接受基金業(yè)協(xié)會提出的調(diào)解建議方案，便利行業(yè)小額 糾紛快速解決，進(jìn)一步提高糾紛解決效率。

四是增加“示范判決+委托調(diào)解”，推動化解群體性糾紛。對于系列性或群體性糾紛，《調(diào)解規(guī)則》規(guī)定，人民法 院做出生效示范判決后，基金業(yè)協(xié)會可以接受人民法院委托， 參照生效判決文件進(jìn)行集中調(diào)解，促進(jìn)“同案同判”，降低 投資者維權(quán)成本，推動群體性糾紛及時化解。

五是確立無爭議事實(shí)記錄，強(qiáng)化訴訟與非訴訟聯(lián)動。《調(diào) 解規(guī)則》規(guī)定，對于當(dāng)事人未達(dá)成調(diào)解協(xié)議的，在征得當(dāng)事 人同意后，基金業(yè)協(xié)會可以書面形式將調(diào)解過程中當(dāng)事人無 爭議事實(shí)進(jìn)行記錄，在訴訟過程中，除涉及國家利益、社會 公共利益和他人合法權(quán)益的外，當(dāng)事人無需對調(diào)解過程中確 認(rèn)的無爭議事實(shí)舉證。進(jìn)一步促進(jìn)訴訟與非訴訟程序聯(lián)動。