警惕！騙子又玩新花樣！南昌有人轉(zhuǎn)了78萬(wàn)余元

冒充 " 領(lǐng)導(dǎo) "" 經(jīng)理 "" 董事長(zhǎng) "

忽悠財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬的詐騙手法

又升級(jí)了。

近日，

南昌某企業(yè)人事高管

因輕信詐騙分子冒充的 " 老板 " 身份，

按對(duì)方要求組建了一個(gè)工作 QQ 群后，

又親自將公司財(cái)務(wù)人員也拉進(jìn)群 ……

結(jié)果導(dǎo)致這名毫無(wú)警惕的出納

向詐騙賬戶轉(zhuǎn)賬 78.4 萬(wàn)元。

5 月 5 日，

記者從南昌市公安局高新分局反詐中心獲悉，

經(jīng)反詐民警快速啟動(dòng)止付程序，

為該企業(yè)挽回 42.8 萬(wàn)元損失。

目前，警方抓獲的兩名涉案嫌犯

已被刑事拘留。

騙子設(shè)局

第一步："老板 "發(fā)郵件讓組建工作 QQ群

" 從一開(kāi)始，這個(gè)所謂的‘辦公 QQ 群’就是個(gè)騙局。目的就是為了降低受害人的警惕。" 南昌高新公安分局反詐中心民警鄧鈺向記者分析這宗詐騙案，本案的 " 套路 "，就是從忽悠公司人事經(jīng)理開(kāi)始的。

劉某是江西某公司人事部負(fù)責(zé)人，今年 4 月初，她接到一封署名為公司 " 老板 " 的電子郵件。" 老板 " 在郵件中要求人事經(jīng)理劉某立刻組建一個(gè)公司內(nèi)部 " 辦公 QQ 群 "，并要求劉某在建群之后將其設(shè)置為 " 允許任何人加入 "。" 老板 " 還聲稱，因有重要工作安排，劉某要盡快把群號(hào)通過(guò)回復(fù)郵件的方式告訴他，且不要讓公司其他人進(jìn)群。

" 由公司人事部門負(fù)責(zé)人組建工作專用 QQ 群，這看似符合程序的操作，實(shí)際上就是騙子將詐騙手法升級(jí)后留下的伏筆。" 鄧鈺告訴記者，接下來(lái)，即將上演騙子的 " 重頭戲 "。

第二步：指示公司人事經(jīng)理邀請(qǐng)出納進(jìn)群

果然，該公司人事經(jīng)理劉某按 " 老板 " 要求建群后，又按 " 老板 " 要求，親自邀請(qǐng)了公司賬務(wù)人員張某進(jìn)群，并向張某轉(zhuǎn)達(dá)該群系 " 老板 " 為布置重要任務(wù)而建。

" 既然建立 QQ 群確實(shí)是公司人事負(fù)責(zé)人，因此一般人進(jìn)群之后都不會(huì)再產(chǎn)生疑問(wèn)。" 鄧鈺介紹，待由 " 老板 "、公司人事經(jīng)理、公司出納組建的 3 人 QQ 群正式運(yùn)轉(zhuǎn)后，騙子早就設(shè)好的陷阱也已經(jīng)張大了嘴，準(zhǔn)備 " 請(qǐng)君入甕 " 了。

"QQ 群里一共只有 3 個(gè)人：一個(gè)假領(lǐng)導(dǎo)，兩名真同事。" 鄧鈺告訴記者，雖然假冒公司領(lǐng)導(dǎo)名義騙取財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)賬的手法很老套，但由于該公司竟然有兩名關(guān)鍵崗位負(fù)責(zé)人被誘騙入群，使得這種所謂的 " 老套路 " 讓人更是防不勝防。

第三步："老板 "在 QQ群里指示出納轉(zhuǎn)賬

據(jù)介紹，一開(kāi)始，" 老板 " 在群里發(fā)消息稱：" 我正在開(kāi)會(huì)，請(qǐng)出納查詢一筆公賬是否入賬 "。之后，" 老板 " 在群里再交代出納稱。有一筆 9.6 萬(wàn)元的款項(xiàng)需要支付，并備注 " 合同預(yù)付金 "，并吩咐出納統(tǒng)計(jì)公司所有可用資金。隨后，公司出納按照要求給指定賬戶轉(zhuǎn)了 9.6 萬(wàn)元，同時(shí)把交易憑證、統(tǒng)計(jì)好的資金明細(xì)一并發(fā)到群里。

見(jiàn)公司出納如此 " 聽(tīng)話 "，騙子又要求其再向指定賬戶支付一筆 152.8 萬(wàn)元的款項(xiàng) …… 直到出納轉(zhuǎn)第六筆資金時(shí)，審批該筆資金的公司某股東發(fā)覺(jué)異樣后聯(lián)系真老板，這才發(fā)現(xiàn)被騙，立即前往高新公安分局刑偵大隊(duì)報(bào)警。

此時(shí)，該公司被騙款項(xiàng)已達(dá) 78.4 萬(wàn)元，被騙企業(yè)涉及該公司的 4 家分公司。

警方行動(dòng)

成功挽回超五成財(cái)損

高新公安分局反詐中心接獲刑偵部門轉(zhuǎn)來(lái)的警情后，立即開(kāi)展資金查控工作，同時(shí)控制 4 家公司對(duì)公賬戶即將轉(zhuǎn)出的 78.4 萬(wàn)元公款，啟動(dòng)快速止付應(yīng)急機(jī)制，聯(lián)合多家金融機(jī)構(gòu)分工協(xié)作，現(xiàn)場(chǎng)辦公、實(shí)時(shí)研判：一方面，分局反詐中心與刑偵大隊(duì)實(shí)時(shí)對(duì)接，向報(bào)案人詳細(xì)了解轉(zhuǎn)賬時(shí)間、金額及嫌疑人賬戶；另一方面，反詐中心結(jié)合線上平臺(tái)與多家金融機(jī)構(gòu)及第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行密切協(xié)作，以實(shí)現(xiàn)對(duì)被騙款項(xiàng) " 快查快凍 "。

最后，在不到半個(gè)小時(shí)內(nèi)，高新公安分局反詐中心成功為受害者挽回經(jīng)濟(jì)損失 42.8 萬(wàn)元。

兩名涉案嫌犯落網(wǎng)

冒充 " 老板 " 的騙子姓甚名誰(shuí)，騙來(lái)的錢去哪兒了？反詐民警在為受害人盡量挽回經(jīng)濟(jì)損失之余，同時(shí)展開(kāi)了該宗網(wǎng)絡(luò)詐騙案的偵破工作。

很快，通過(guò)公司財(cái)務(wù)人員提供的轉(zhuǎn)賬賬戶，警方順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)該賬戶持有人是山東濟(jì)南人郭某。今年 4 月 28 日下午，南昌反詐民警趕至濟(jì)南市歷下區(qū)將犯罪嫌疑人郭某抓獲。據(jù)郭某交代，他在 2018 年曾用自己身份證辦理過(guò)一張銀行卡，并將該卡交給其朋友楊某用于公司轉(zhuǎn)賬 " 刷流水 "。

為將此犯罪鏈條一網(wǎng)打盡，偵查員又馬不停蹄地對(duì)楊某開(kāi)展偵查、抓捕工作，并最終將楊某抓獲歸案。

4 月 30 日，記者從南昌市高新公安分局反詐中心了解到，目前，涉案犯罪嫌疑人郭某、楊某已被警方刑事拘留，此案正在進(jìn)一步偵查中。

警方提醒

財(cái)務(wù)人員切忌 "特事特辦 "

" 像這種利用同事之間的信任關(guān)系建群實(shí)施詐騙的手法，實(shí)際上就是冒充‘領(lǐng)導(dǎo)’‘高管’建群詐騙的 2.0 升級(jí)版，說(shuō)明騙子的手段也在提高。" 民警告訴記者，單位、企業(yè)的財(cái)務(wù)人員在處理財(cái)務(wù)事宜時(shí)，務(wù)必要按照財(cái)務(wù)制度和工作流程，杜絕 " 特事特辦 "，以免給不法分子可乘之機(jī)。