起底“薦股”騙局①：從自信不會被騙到被精準“引流”割韭菜

傳銷、電詐、P2P、理財……面對形形色色的推銷電話、廣告、騙局，這些包裝著“發(fā)財”外衣的騙局，成為掠奪老百姓財富的收割機、絞肉機，同時夾雜著買賣個人信息、詐騙、非法經(jīng)營、幫信等違法犯罪活動，成為普遍社會問題，影響民眾安全感。

這些騙局的真相如何？騙局是如何運作的？公安偵查部門如何各個環(huán)節(jié)逐個擊破？澎湃新聞（www.thepaper.cn）深入采訪反詐民警并梳理相關(guān)案例，推出起底“薦股”騙局系列報道，從受害人被“引流”至詐騙平臺，騙子引導受害人轉(zhuǎn)賬“入金”，再到非法電詐App背后的“黑洞”三個層面，全面揭開電信詐騙背后的騙局全過程，探尋打擊治理電信詐騙的新思路。

“先生，我是XX證券，推薦一只股票……”

“女士，這里有老師直播，精準選股……”

很多人都會接到類似不知來路的薦股、炒股、炒期貨的營銷電話，當你接到這類電話，是直接無視，還是按捺不住一顆發(fā)財?shù)男?，想進一步深入了解？

在長沙市公安局反詐民警趙照看來，這類營銷電話多數(shù)是一場薦股騙局。騙局的設計者，首先會實施第一步——先篩選出對投資理財感興趣的人。如果你和他們加微信，接下來你會被推送給第二波騙子，拉群進行洗腦。在他們偽裝的QQ、微信薦股群里，所謂的“導師”“學員”都是托兒，炒股軟件也是假，只有你是“真韭菜”。

長沙市公安局刑偵支隊內(nèi)的反電詐中心。除標注外 本文圖片均來自 澎湃新聞記者 譚君 攝

今年2月1日，國家反詐中心公布十大高發(fā)詐騙類型，其中，“薦股”類騙局，與公眾耳熟能詳?shù)木W(wǎng)絡貸款、網(wǎng)絡刷單、“殺豬盤”、冒充客服退款、冒充“公檢法”等騙局一道，名列其中。今年3月，深圳警方通報查處涉案金額高達27億元的大連華訊案，震動一時。這家新三板上市公司，包含董事長在內(nèi)的147人均被采取強制措施。警方通報顯示，這是一個專業(yè)的薦股詐騙團伙。

深陷騙局的股民是如何在無意識中被騙的？誰能想到，詐騙分子精心設計的話術(shù)、步驟，具體到了標點符號嗎？澎湃新聞將在此篇中詳解該類騙局的前端：引流。

“騙子不是只有一個團伙。你能想到的每一個環(huán)節(jié)，都專門有人干這事?！?/p>

——反詐民警趙照

真相：老師、學員都是假的，只有你是“真韭菜”

“他連續(xù)給他轉(zhuǎn)帳7次，7次啊，我攔都攔不住?！?月23日下午，忙碌的長沙市反電詐中心，一個值班民警取下耳機，向旁邊的同事說起剛才介入的這起電詐案，痛心疾首。

“他還是不信嗎？”同事問。面對受害人被騙的警情，反詐民警們經(jīng)常需要彼此安慰。

相似的騙局每天都在發(fā)生。

長沙市公安局反詐民警趙照

長沙市民王先生，1月21日被網(wǎng)友拉進一個名叫“股贏天下”的微信群。看到群友們都跟著“導師”炒虛擬貨幣賺了好多錢，王先生觀察幾日后，添加了群里助理老師的微信，并下載一個名叫“大智慧機構(gòu)通道”的App。

在這個平臺，王先生快速嘗到甜頭，他按照“導師”的指引不斷加大投入，賬戶余額也顯示他處于高額盈利狀態(tài)。但一周后，王先生嘗試提現(xiàn)卻發(fā)現(xiàn)賬戶已被凍結(jié)，聯(lián)系平臺客服，稱要繼續(xù)繳納50萬元解凍費。此時，王先生已經(jīng)損失150萬元。

長沙天心區(qū)朱女士，2020年12月加入一個炒股微信群后，被群里的“炒股老師”、“助理”和100多個學員引誘，得到“專家”一對一指導，下載了對方推薦的炒股App，陸續(xù)投入300多萬元，并一直顯示為盈利。朱女士的女兒提醒她這個炒股App可能是假的，朱女士從平臺提現(xiàn)失敗，恍然大悟，隨后報警。

今年1至5月，全國共破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件11.4萬起，打掉犯罪團伙1.4萬余個，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名，同比分別上升60.4%、80.6%和146.5%。成功勸阻771萬名群眾免于受騙，為群眾挽回經(jīng)濟損失991億元。

長沙市反詐中心曾發(fā)布一組數(shù)據(jù)：今年1月，長沙共發(fā)生虛假投資平臺詐騙案件454起，涉案金額高達6200萬元，其中涉案金額達50萬元的警情有10余起。這意味著，在長沙，1月份平均每天就有15起類似的“薦股”騙局。而長沙還不算是最高發(fā)的城市。

整個2020年，長沙市共立電詐案件16937起。長沙每100起刑事案件中，電詐案件就超過36起。電詐案中，損失在50萬元以上的案件有270起，其中“殺豬盤”詐騙占一半；虛假平臺投資詐騙案，占比三成。

“現(xiàn)在傳統(tǒng)犯罪的案發(fā)率已經(jīng)很低了，有些城市甚至是零發(fā)案率。犯罪分子都‘棄毒從騙’，‘棄盜從騙’了?！睆臉I(yè)十年的長沙市公安局反電詐中心民警趙照說。

為什么在近年來反詐攻勢如此強大之際，還總有源源不斷的受害者入局？

長沙市公安局反電詐中心民警鄧彪認為，原因主要有二，其一，“受害人過度自信，認為自己不會被騙”；其二，“騙子套路太深，受害人看不懂?！?/p>

澎湃新聞通過梳理上百份裁判文書以及反詐民警的經(jīng)驗，總結(jié)了薦股類詐騙案件中騙子的常規(guī)套路：

A、薦股直播間里老師、業(yè)務員，在騙子的組織體系中，都是由專人扮演的；

B、騙局的重要方式便是組建QQ、微信等社交群組，這是犯罪分子的聚集地、犯罪行為的策源地。在騙子的分工中，有一個工種他們稱之為“水軍”，專門在群里吹捧“老師”，發(fā)盈利截圖，哄托氛圍，制造盈利假相；

C、客戶轉(zhuǎn)入所謂投資平臺、App里炒股的錢，很多直接打入了騙子的個人賬戶；

D、騙子賺的錢，就是入金炒股者虧損的錢。事實上，騙子的終極目的就是讓你虧錢；

E、這些所謂投資平臺、炒股App，后臺可以修改數(shù)據(jù)，騙子想讓你虧多少就讓你虧多少；

F、薦股騙局有一個完整的產(chǎn)業(yè)鏈，非法炒股軟件批量開發(fā)，上下游各個環(huán)節(jié)緊密合作，進行利益分成。

總之，在這些QQ、微信薦股群里，所謂的“導師”“學員”都是托兒，炒股軟件也是假的，只有你是“真韭菜”。

還有，“你以為騙子是一個團伙嗎？錯了，在整個詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條中，你能想到的每一個環(huán)節(jié)，都專門有人干這事。”趙照說，“你不是被一個人騙了，你是被不同環(huán)節(jié)的騙子轉(zhuǎn)手騙了很多次”。

反詐民警界有一句名言，“一入反詐深似海?！奔热辉p騙界的水很深，每個環(huán)節(jié)的騙子，具體怎么運作的？

長沙市反電詐中心，民警正在值班。

引流：你是“金流”還是“色流”？

詐騙的第一個環(huán)節(jié)：引流。

在趙照看來，不管是交友類“殺豬盤”，還是投資理財、賭博類“資金盤”，對于一場騙局來說，并沒有本質(zhì)區(qū)別，都是一種“引流”方式。因為騙子的終極目標只有一個：你的錢。

你是單身、有資金實力、有感情需求的人，就用“殺豬盤”；你想買股票、炒期貨、投資虛擬幣，又有經(jīng)濟實力，就上“資金盤”。

在這些案例中，受害者都是被拉到了微信群行騙。“大部分詐騙的實施最終都是依托微信完成的。雖然詐騙分子會用一些區(qū)塊鏈技術(shù)加密的小眾軟件交流，以規(guī)避偵查，但是絕大部分老百姓還是習慣用微信，尤其是薦股類詐騙，不像刷單、貸款類詐騙，周期比較長，常常在兩個月以上，所以詐騙分子首先要做的，是將受害人‘引流’到微信?！壁w照介紹。

薦股引流采取分包的形式。通過黑灰產(chǎn)獲取個人信息后，精準打電話給有資金實力的受害人，是詐騙行業(yè)常用的引流方式。

“這一塊特別危害青少年。很多年輕人想找工作、做兼職，有的大學生謀求一個日結(jié)的臨時工，特別是疫情期間很多人在家不能出去，經(jīng)濟緊張。詐騙分子便冒了出來，他們在兼職群、任務群發(fā)布消息，只需要你撥打電話，200元一天。大學生接下這些話單，讓有投資股票、期貨需求的人加微信，或者獲得他們的微信號。再由后面的詐騙分子進行精準引流?！壁w照說，“大學生成了炮灰。”幫信罪出臺后，幫助詐騙分子打引流電話的人，也會被定罪判刑。

“你可能想不到，在薦股騙局中這類做‘電銷’的大學生，在家里他每天光打電話月入就過萬?！编嚤胝f。

不過，隨著公安部針對電話卡、銀行卡“兩卡”的斷卡行動開展，詐騙分子漸漸不能使用無實名的電話卡撥打詐騙電話，而轉(zhuǎn)戰(zhàn)運用GOIP（無線語音網(wǎng)關(guān)）、絡漫寶等可以機卡分離的“黑科技”撥打詐騙電話。今年4月底，央視追蹤GOIP流通亂象，該設備一天可撥六千多次詐騙電話。澎湃新聞注意到，去年以來，全國多地公安機關(guān)對GOIP等設備犯罪進行封堵，同時開展勸返逼投緬北電詐人員回國等行動。

與此同時，當公安機關(guān)對詐騙硬件進行打擊時，詐騙分子轉(zhuǎn)移陣地，越來越多地運用抖音短信、微信公眾號、微博大V等自媒體平臺的引流方式。

“騙子想搞什么詐騙，就買什么流量。他們按類標價。投資理財、賭博類，是‘金流’；黃色直播、裸聊敲詐類是‘色流’。金流價格最高，因為都是有錢人。色流則分得很細，分有違法犯罪風險和無犯罪風險類。比如賣產(chǎn)品的，偉哥、情趣內(nèi)衣、延時噴霧，這類流量價格相對低；而搞色情直播、裸聊敲詐，收費要高，因為直接跟風險掛鉤，他一個賬號可能只引來五六個號就被查封，他需要大量的號?！壁w照介紹，作為詐騙行業(yè)的最前端，“引流”成了一個競爭激烈的產(chǎn)業(yè)?！皩Ω阋鞯娜藖碚f，誰需要，就把這批客戶就賣給誰。而詐騙分子也會比較和選擇，看誰的引流轉(zhuǎn)化率更高，他們也愿意出更高的價購買。當然，這類平臺也成為警方關(guān)注、打擊的重點?！?/p>

“當你接通詐騙電話之時，在詐騙分子心中，作為‘流量’，你已經(jīng)被明碼標價了。僅有理財投資需求，是最低等級A級，加微信B級，有很強投資欲望又有錢的為C級，這類人的引流成本多的高達上千元?！编嚤虢榻B。

當你既沒有接到詐騙電話，也沒有被抖音、微信公眾號等自媒體所引誘，只是朋友把你拉到一個微信群里，則很可能是被另一種方式“引流”了——“薦股騙局里有個推薦獎。推薦你加群的人，很可能他自己也被騙了?！编嚤胝f，“我們辦過一類案子，同一個平臺騙了一群人，都是親朋好友?！?/p>

長沙警方繳獲的電詐作案工具。來源：長沙公安

迷局：老股民的“深信不疑”

被引入到詐騙微信群后，一場精心設計的騙局已正式上演。

不親身經(jīng)歷，難以理解受害人當時的“鬼迷心竅”。鄧彪辦過一個詐騙案，受害人連續(xù)三次被薦股平臺詐騙?！暗谝淮伪或_17萬，第二次被騙37萬，我們都幫他追回來了，但第三次他又被騙了五十幾萬，結(jié)果沒能挽回?！?/p>

趙照也見過類似的案子?！耙粋€老股民，被騙了380多萬元并沒有察覺受騙，還愿賭服輸，認為自己是投資虧損。直到兩個月后，其他受害人找到了他，他才醒悟過來?！?/p>

湖北武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)法院判決的一起案件中，被害人李某敘述了自己的經(jīng)歷：

2019年3月，他被引誘往一個名為“智慧策略”的平臺投入十萬元，一開始不敢買里面的股票，但“張老師”在音頻聊天室里稱自己是一個私募基金的經(jīng)理，“跟著他的套路走，投資十萬元就可以有三十萬的收益”。李某心動了，投入兩三萬元，賺了兩千多，“這使我相信了他們，覺得他們是有一定專業(yè)知識的人”。后來，這個“張老師”又稱有內(nèi)幕消息，可以控制某只股票的漲跌，“智慧策略”的平臺可以加到十倍的杠桿，投資十萬最少可以賺個二三十萬。3月下旬，李某終于下決心買了這個“張老師”推薦的股票，花了49999元，結(jié)果三天后他就被平倉了，49999元全部損失。幾天后，他想看看在“智慧策略”平臺剩下的5萬元是怎么回事，但登錄進去發(fā)現(xiàn)平臺己經(jīng)不能交易，而他賬戶上只剩下人民幣0.46元。

“在這個平臺上，我只交易了一次，我也不知道還剩的5萬元本金去哪了，應該是這個平臺直接拿走了?！崩钅痴f，直到警察打電話告訴他上當受騙了，他才從山東來到武漢報警。

“薦股群里肯定有懂股票的人，讓你以為他們是專業(yè)的?！壁w照說。實際上，薦股騙局分兩種情況。一種是純粹的詐騙，假平臺、假導師、假股票和假期貨信息；另一種是運作時帶有欺騙性質(zhì)的真平臺，通過薦股方式誘導投資，他們收取高額會員費、服務費，“如果你發(fā)現(xiàn)自己被騙了，去找他們，他們可能會給你退錢。在過去，這兩種類型的案子分別由刑偵和經(jīng)偵兩個部門負責，現(xiàn)在二者的性質(zhì)逐漸趨同，都屬于電信詐騙?！?/p>

澎湃新聞注意到，今年廣受關(guān)注的“薦股”騙局專案，涉案金額高達27億的大連華訊投資股份有限公司案，正是第二種情況。作為一家證券投資咨詢服務機構(gòu)，大連華訊2015年掛牌新三板，其主營業(yè)務是兜售其公司研發(fā)的炒股軟件“華訊股票App”的會員，收取服務費。該公司通過投放“薦股名師”（黑嘴）的廣告，以免費領取“金股”的噱頭吸引股民關(guān)注，隨后由業(yè)務員將股民拉入薦股群反復“洗腦”，誘導其購買App會員。會員費一年最低收取8800元，往上還有128000元的檔位。

今年2月，這家上市公司被深圳警方“一鍋端”：147人被采取刑事強制措施，包括董事長在內(nèi)的12名公司高管被批捕。警方通報稱，這家公司近500名員工，絕大部分都不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，直接對接客戶的員工不少只有初高中學歷，而這些人交代，他們做的事情就是“怎么騙客戶錢”、“騙傻子客戶錢”。這起詐騙案的受害者遍布全國，但公司嚴禁業(yè)務員向公務員、警察、律師、記者等群體推薦產(chǎn)品，因為“他們的法律意識比較強，比較難搞”。

“不要以為是上市公司就靠譜，更不要覺得平臺有自己的App就是正規(guī)的，其實騙子研發(fā)一個炒股軟件，對他們來說是很簡單的事情，只是寫幾行代碼而已，且有專門的人給他們做。這些App的后臺都可以修改數(shù)據(jù)，業(yè)務員想漲就漲，想跌就跌。當然，也可以想讓你虧多少就讓你虧多少?！壁w照說。

在上述李某的案例中，武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)法院查明，所謂的薦股公司，不過是三名理發(fā)店員工聯(lián)系軟件平臺、購買客戶信息、招聘業(yè)務員搭建起來的騙子公司，名為“向日葵投資有限公司”。

在這個詐騙平臺，騙子假冒的“老師”指導客戶進行炒股操作，相關(guān)“業(yè)務員”隨即在所建立的炒股微信群中充當“水軍”，引誘客戶登錄該公司提供的“智慧策略”等投資軟件平臺進行炒股操作?？蛻羲度氲馁Y金在進入上述軟件平臺后，并未進入真實的證券交易市場。騙子們通過引誘客戶加大投資、提升杠桿率、頻繁交易，以收取高額手續(xù)費等，使得客戶在上述投資軟件平臺內(nèi)迅速虧損，客戶虧損的投資款由上述軟件平臺與“向日葵投資有限公司”按比例分賬。

其實，幾乎所有的判例顯示，受害者一開始都持懷疑態(tài)度，很謹慎。但騙子引誘人上當?shù)姆绞胶芎唵危合冉o你點甜頭，一開始入金后可以正常提現(xiàn)，也能賺一點，但當你投入更多的錢時，你發(fā)現(xiàn)你運氣不好了。

“所以，薦股類騙局最大的迷惑性是：給受害人一種假象，你是投資虧損的，而不是被騙的?！壁w照說。

長沙警方在詐騙現(xiàn)場查獲的話術(shù)單。來源：長沙公安

話術(shù)：用群眾語言慢慢鋪墊

為何受害人一旦被引入層層騙局，就看不懂騙子的圈套？

民警揭露：精心設計的套路和高明的話術(shù)，是騙子行騙的關(guān)鍵。

趙照曾對一個詐騙窩點進行抓捕。這是一個負責薦股群詐騙運作的中間端。在長沙一個較大的寫字樓內(nèi)，這個窩點看起來像個正規(guī)公司，各種規(guī)章制度很齊全，有一整套現(xiàn)代化管理方式。比如，會議室里掛著黑板，老板很懂股票，平時也給員工上課，員工要打卡上班。與正規(guī)公司不同的是，他們“干的是詐騙的事”。

詐騙的中間端，到底是怎么運作的？以廣東惠州惠城區(qū)法院判決的李玉濤、趙漢禹等人詐騙案為例，騙子的騙局分為幾個步驟：

第一步，“養(yǎng)號”。在添加股民微信后，不斷與股民聊關(guān)于股票的話題，以吸引和穩(wěn)住股民，然后將股民拉進一個微信群里，微信“小號”互相聊天，避免該號被封號。

第二步，“活群”。在薦股群里復制粘貼編輯好的話術(shù)，例如今天股票的大盤走勢等信息，引起微信群內(nèi)被害人的注意，并通過與被害人的互動，收集被害人在股市的基本信息，與被害人建立情感互信關(guān)系。

第三步，“引入”。開始在微信群上發(fā)布公司制作的直播間，直播間內(nèi)有“高哲”、“秦云豐”老師等對股票市場訊息和期貨相關(guān)資訊的直播，吸引被害人聽直播課，使被害人逐步信任“股票分析師”，后期直播間推出“MateTrader4”購買“滬深300”等。

第四步，“入金”，即公司的業(yè)務員在微信群扮演入了金的客戶股民，跟隨“高哲”、“秦云豐”老師操作，在模擬倉里面雙向買賣“滬深300”，不斷發(fā)送模擬倉中賺錢的截圖到直播間，鼓吹使用“MateTrader4”期貨軟件平臺獲利的虛假信息，誘使被害人下載使用該軟件，并入金到該軟件購買“滬深300”。

騙子的以上操作看起來簡單，但其中有許多微妙的、走心的細節(jié)。

“他們的話術(shù)本，都是幾十萬元一本從臺灣買來的。別人說什么，你要說什么，都有非常詳細具體的指導。”趙照介紹，在上述長沙詐騙窩點內(nèi)，他曾查獲了一份詐騙分子的筆記，行騙要點詳細具體到標點符號這種細節(jié)。

“切三次不成功丟，一定要說清楚。一天：個人信息及愛好。二天：切一天的客戶，從新聞開始聊，關(guān)心對方，再聊今天的新加客戶個人信息及愛好，以問號結(jié)尾。三天：切第一天的，與金錢有關(guān)引出投資，說理念。第四天：切二天的客戶，篩選對我特感興趣的，聊與金錢有關(guān)的，工作，房子，新聞，購物，旅游?！?/p>

“切，就是話題切換，話術(shù)里最高明的地方。切入點通常都用真正的群眾語言，大白話，在正常對話中，自然而然切入到預設圈套。在看似平常實際不平常中，取得你的信任。在不經(jīng)意間，讓你上當?！编嚤虢榻B。

騙子還擅長造勢，在薦股群營造一種氛圍。比如，在一個電詐案中，騙子的話術(shù)是這樣：“最近行情不好，沒有什么很好的機會，經(jīng)過我的觀察發(fā)現(xiàn)，期貨市場會有一波行情，我們大家一起組織一個戰(zhàn)隊，沖鋒隊，敢死隊，到期貨市場買倫敦金，把這個行情炒起來。明天我們一起殺入市場?！壁w照介紹，詐騙分子精準地捕捉到受害人每時每刻的心理。

“他說，我已經(jīng)投資了，你怎么還不來，我們是一體的，我們成立了戰(zhàn)隊，其他偽裝的投資者馬上說，報告老師，我已經(jīng)準備了200萬資金，已經(jīng)到位。那你的錢準備到位沒？站在受害人的角度，就會有一種情緒，即‘如果我不準備好錢，就沒面子’。所以，受害人一旦融入到那個集體當中去了，認可一種熟悉的關(guān)系存在，就會不由自主地跟投?！壁w照介紹。

跟投的結(jié)局，顯然就是損失。如上述所有受害人一樣，盈利無法提現(xiàn)，賬戶被清空，一切如夢初醒。

“要知道，你是被騙子花錢精心挑選出來的詐騙對象。從將你‘引流’到詐騙平臺，到微信聊天中，刻畫你的人物側(cè)寫，掌握你的職業(yè)、家庭人口、平時愛好、房產(chǎn)及整體資金能力等等。他們并沒有急于行騙，而是用長達兩個月左右的‘養(yǎng)魚’，在條件具備的情況下，才一環(huán)扣一環(huán)地，拉你下水?！壁w照說。

來源：澎湃新聞2021年8月30日